Pengalaman Sukses Integrasi Teknologi Digital Dalam Industri Insurans Malaysia

Pengalaman sukses integrasi teknologi digital dalam industri insurans Malaysia dapat dilihat melalui beberapa contoh utama syarikat insurans yang telah melaksanakan transformasi digital secara strategik, khususnya dalam penggunaan AI, data besar, dan platform digital untuk meningkatkan kecekapan operasi serta pengalaman pelanggan.

Contohnya, Prudential Assurance Malaysia Berhad (PAMB) memulakan perjalanan transformasi digital sejak 2014 dengan fokus pada kelincahan, kecepatan ke pasar, dan efisiensi. Mereka memperkenalkan saluran pembayaran elektronik yang membolehkan pelanggan membayar premium secara dalam talian dengan mudah dan selamat, yang meningkat sehingga 99% transaksi semasa Perintah Kawalan Pergerakan (MCO) akibat pandemik COVID-19. Selain itu, aplikasi kesihatan berasaskan AI yang mereka bangunkan membantu menjembatani keperluan kesihatan dan insurans pelanggan di tengah-tengah sekatan sosial.

AIA Malaysia pula telah meraih Anugerah Transformasi Digital Tahun Ini dengan penggunaan teknologi AI yang merevolusikan proses perekrutan ejen dan pengalaman pelanggan. Inovasi AI ini meningkatkan kecekapan proses dan memberikan pengalaman yang lebih lancar dan personal kepada pelanggan dan perancang hayat mereka.

Secara lebih luas, industri insurans Malaysia sedang melalui fasa kritikal di mana digitalisasi bukan lagi pilihan tetapi keperluan. Penggunaan AI dan integrasi data strategik membantu mempercepatkan proses tuntutan, penilaian risiko, dan underwriting, sambil mengekalkan sentuhan peribadi yang penting dalam perkhidmatan pelanggan. Pendekatan ini bukan sahaja meningkatkan kecekapan operasi tetapi juga memperkukuh hubungan kepercayaan dengan pelanggan, menyokong pertumbuhan mampan industri.

Bank Negara Malaysia juga menyokong transformasi ini melalui pelancaran Rangka Kerja Perkhidmatan Kewangan Digital dan lesen Digital Insurance and Takaful Operator (DITO) yang menggalakkan model perniagaan baru seperti insurans terbenam (embedded insurance) dan penggunaan data analitik untuk produk yang lebih diperibadikan dan proses yang lebih pantas.

Selain itu, platform digital seperti easycover.my menyediakan penyelesaian pengurusan insurans secara dalam talian yang memudahkan urusan faedah pekerja, menunjukkan bagaimana teknologi digital memudahkan akses dan pengurusan insurans dalam pelbagai segmen.

Secara ringkas, pengalaman sukses integrasi teknologi digital dalam industri insurans Malaysia melibatkan:

• Penggunaan AI dan data besar untuk mempercepat proses tuntutan, underwriting, dan penilaian risiko.
• Transformasi proses pembayaran dan perkhidmatan pelanggan melalui platform digital dan aplikasi mudah alih.
• Pengiktirafan dan anugerah industri sebagai bukti kejayaan inovasi digital.
• Sokongan dasar oleh Bank Negara Malaysia untuk mempercepatkan digitalisasi dan inklusiviti insurans.
• Peningkatan pengalaman pelanggan dengan pendekatan yang menggabungkan teknologi dan sentuhan manusia.

Ini menunjukkan bahawa integrasi teknologi digital bukan sahaja meningkatkan kecekapan operasi tetapi juga memperkukuh hubungan pelanggan dan membuka peluang pertumbuhan baru dalam industri insurans Malaysia.